Открытие банковского счёта в оффшорном банке. ООО, IBC и физлица

Несмотря на усиление прозрачности в последние годы, оффшорные банки обеспечивают достаточно высокий уровень конфиденциальности. Характерные черты оффшорного банка:
1. Отсутствие контроля и ограничений движения капитала
2. Хранение ваших финансов одновременно в различных валютах
3. Низкие расходы на содержание банковского счёта
4. Низкие ставки при переводе денежных средств
5. Обслуживание клиентов на нескольких языках
6. Анонимность
Безусловно, более конкретные черты и условия размещения средств зависят от выбранной вами юрисдикции. Следует определиться: интересует ли вас банк в беспошлинной зоне или нужен европейский престиж, собираетесь ли вы пользоваться платёжной системой PayPal, или главное для вас – льготный налоговый режим данной юрисдикции.
Основные юрисдикции, предоставляющие максимальный спектр оффшорных банковских услуг: Белиз, Сейшелы, Сент-Винсент и Гренадины, Швейцария, Панама. В некоторых случаях следует присмотреться в банковской системе Гонконга, Венгрии, Австрии, Великобритании и Кипра.
ВАЖНО: для открытия оффшорного банковского счёта вовсе не требуется ваш приезд в данную страну и присутствие в конкретном банке. Достаточно подключить к работе агента-резидента, выполняющего функции вашего представителя в оффшорной юрисдикции.
Для открытия счёта на имя компании – ООО или IBC- следует предоставить следующий пакет документов:
1. Скан или копия паспорта, нотариально заверенные
2. Скан или копия второго документа, удостоверяющего личность (чаще всего, это водительские права), также нотариально заверенные
3. Банковская выписка (либо сертификат о наличии банковского счёта) с указанием номера паспорта и адреса его владельца
4. Счёт за коммунальные услуги как минимум за три месяца (естественно, по тому же адресу)
В случае, если счёт открывает на физическое лицо в Белизе вам потребуется также
5. Скан или копия документа, подтверждающего оплату услуг адвокату, бухгалтеру, налоговому помощнику, экономисту
Этот же набор документов предоставляется и для открытия анонимной карты Visa Electron.
Несколько иначе выглядит пакет документов для корпоративного банковского счёта.

Условия для открытия корпоративных банковских счетов, мерчант-аккаунтов и платёжных шлюзов в следующей статье.