Расширенные требования банков к информации о клиентах
Внесены изменения в действующее Положение Банка России – с 29 марта вступает в законную силу Указание Банка России от 21.01.14 г. за № 3179-У. Это коснётся, в первую очередь, сведений о клиентской базе. На начало года основные требования банковских структур в части идентификации клиентов ограничивались адресом, ИНН, контактным телефоном. (несколько иной пункт – прогнозные операции, здесь речь идёт о характеристике и сроках планируемых банковских операций).
С 29 марта к запрашиваемым сведениям добавятся годовая бухгалтерская отчётность в свободной форме: потребуется изложить данные о доходах, о расходах, о финансовом результате. Естественно, промежуточная подробная отчётность банковским структурам не требуется. Это правило касается как физических, так и юридических лиц. Вновь зарегистрированные компании, естественно, не располагающие отчётностью, должны в соответствии с пунктом 2.1 Положения № 262-П предоставлять сведения о своих предполагаемых операциях и прогнозируемых источниках доходов. В противном случае банк вправе отказать потенциальному клиенту в открытии банковского счёта и в проведении платежей по уже существующим счетам. Это не означает автоматического расторжения договора с клиентом.
Стандартные требования банков к клиентам – физическим и юридическим лицам:
1.годовая бухгалтерская отчетность
2.аудиторское заключение
3.количество планируемых операций по счетам
4.суммы планируемых операций за конкретный указанный банком период
5.список основных контрагентов клиента
6.виды договоров, по которым будут осуществляться банковские операции
7.справка об отсутствии недоимок по долгам
8.декларация по налогу на прибыль
9.данные об отсутствии неисполнения обязательств
10.данные о деловой репутации контрагентов
11.планируемые плательщики по счетам
12.планируемые получатели денег по счетам
13.информация о физических и юридических лицах через структурную цепочку участвующих в капитале клиента
14.характеристика и срок прогнозных операций
представлять эти данные должны ежегодно в соответствии с пунктом 2.11 Положения № 262-П. (Ранее подобные сведения предоставлялись традиционно один раз в три года, за исключением операций по недвижимости и прочих сделок с повышенным финансовым риском).
• -;
• ;
• .