ПИФы Сбербанка

Достаточно часто мы рассказываем о самых простых способах инвестирования и начала своей деятельности на этой стезе.

Банки привлекают средства населения самыми различными способами и актуализация инвестирования среди простых людей тому подтверждение.

АО «Сбербанк Управление Активами» — подразделение одноименного банка, которое за долгое время заработало самую безупречную репутацию и доказало свою состоятельность среди инвесторов.

Сбербанк пытается максимально упростить процедуру инвестирования и сделать эту среду доступной любому человеку, который не желает вкладывать свои денежные средства в малодоходные депозиты.

Действительно, когда речь идет об инвестировании, то разница в возможных доходах существенна. Велики ли риски? Как и в любом финансовом вопросе — они просто есть.

В этой статье хотелось бы обсудить Паевые Инвестиционные Фонды (ПИФы), в которые можно действительно вкладывать свои деньги, не разбираясь в инструментах и принципах инвестирования.

Сбербанк делает серьезную ставку на них и предлагает своим клиентам не плохие условия сотрудничества.

В другой нашей статье мы уже рассказывали о ИИС, налоговом вычете и иных аспектах вопроса инвестирования.

Когда выгодны ПИФы?

1. При минимальной сумме инвестирования до 400000 рублей — оптимальный вариант это Индивидуальный Инвестиционный Счет;
2. От 400000 рублей до 1 миллиона рублей — ИИС с вкладами в ПИФы;
3. Для суммы от 1 миллиона рублей наиболее результативными вариантами будут стратегии доверительного управления.

Ознакомиться с общей информацией и обучающими материалами, а также начать свою инвестиционную деятельность можно не выходя из дома.

Вам достаточно мобильного приложения Сбербанк Управление Активами, а также открытие ИИС.

Приложение позволит вам полностью контролировать финансовый процесс и знакомиться с аналитикой профессионалов:

1. Управление и изменение собственного портфеля;
2. Отслеживание общей динамики портфеля и каждого фонда в частности;
3. Выбирайте, изучайте информацию, погашайте или приобретайте паи любого доступного фонда;
4. Ознакомьтесь с готовыми решениями и профессиональными советами гуру инвестирования Сбербанка.

Почему Сбербанк?

• Признанный лидер на российском рынке открытых паевых фондов;
• Более 20 открытых паевых инвестиционных фондов в управлении;
• Наивысшие рейтинги надежности от мировых агентств;
• Более 814 миллиардов рублей под управлением на 2019 год;
• Доля рынка открытых ПИФов более 18,9%.

Сбербанк Управление Активами ПИФы

Когда вы впервые столкнетесь с актуальными предложениями от Сбербанка, главное — не торопиться и внимательно изучать открытую информацию.

Множество предложений усложняют ваш выбор, но дают реальный шанс выбрать перспективное и доходное направление в инвестировании.

Для тех, у кого абсолютно нет никакого опыта в инвестировании, Сбербанк предлагает особые ПИФы.

Стратегия ИИС «Накопительная»

В данном случае это наиболее простой вариант из возможных. Общие условия:

1. Гарантированный государством налоговой вычет в 13%;
2. Минимальные риски;
3. Потенциально возможный доход превышает уровень инфляции;
4. Гарантирует доходность выше чем у вклада на аналогичный срок;
5. Готовая инвестиционная стратегия. Вам не нужно уделять этому вопросу время и контролировать процесс.

Суть данной стратегии в том, что вы размещаете свои сбережения и следуйте четкой инструкции от профессионалов. Вкладываете только в те инструменты, которые имеют низкий уровень риска и умеренную доходность.

Схема работы накопительной стратегии ИИС:

1. Вы вкладываете денежные средства и регулярно пополняете объем;
2. Стратегия работает и вы получаете потенциальный инвестиционный доход;
3. Появляется возможность возврата налогового вычета в 13%;
4. По итогу вы получаете определенный финансовый результат.

Предположим, что у вас существуют накопления в размере 400000 рублей и вы готовы их инвестировать в самую простую и надежную стратегию накопления. Сумма ежемесячного пополнения счета — 10000 рублей. Официальный доход — 30000 рублей (для расчета НДФЛ и возврата 13% суммы налога — обязательное условие). Срок — 3 года.

Что вы получите по итогу:

Итоговая сумма к получению на момент окончания срока — 913916 рублей. Итоговая годовая ставка — 7,9%.

Обратите внимание, что указанная сумма указана ориентировочно и не является показателем доходности стратегии за определенный период.

Сумма рассчитана с учетом вознаграждения и комиссия управляющей компании, всех расходов и ориентировочной доходности по определенным ПИФам.

Если бы вы открыли вклад «Пополняй» в Сбербанке на аналогичных условиях, сумма на окончание срока — 798760 рублей. Разница серьезная, но и риски никто не отменял.

Сбербанк Управление Активами не может дать гарантии в 100%, что инвестиции окажутся доходными и принесут вам дополнительные деньги.

ПИФ Сбербанка Перспективные облигации

Следующий фонд для начинающих инвесторов — «Перспективные облигации». В данном случае предполагается наиболее высокий риск (средний), но и более высокая потенциальная доходность.

Ориентация на инвестиции в облигации российских компаний. Представляется как реальная альтернатива сберегательному счету, вкладу или депозиту.

Общая информация:

• Целевая доходность выше инфляции и вкладов/депозитов в рублях;
• Сумма вложений — от 1000 рублей;
• Пополнение в любое время.

Фонд привлекает достаточно большое количество инвесторов с разным уровнем знаний. Он предлагает потенциально высокую доходность при умеренных рисках. Подходит для тех, кто предпочитает не рисковать, но желает оставить позади доходность стандартных банковских вкладов.

В структуру фонда входят такие организации как: РЖД, Роснефть, Уралкалий, Альфа-Банк, КредитЕвропаБанк, а также ОФЗ.

С динамикой и доходностью в данном случае проблем нет.

Следующий фонд, который может заинтересовать начинающих инвесторов — «Фонд облигаций Илья Муромец».

Ориентация на инвестирование в государственные, муниципальные и корпоративные облигации российских ведущих эмитентов.

Отличается низким уровнем риска, но достаточно хорошим показателем доходности.

Общая информация:

• Один из старейших фондов на рынке — более 22 лет;
• Является перспективным и доходным. Потенциальный плюс покрывает инфляцию и обгоняет ставки по вкладам;
• Вложения на любой срок суммой от 1000 рублей;
• Удобный в управлении: пополнение и снятие средств в любое время.

Фонд рассчитан на тех людей, которые желают не только накапливать собственные средства, но и получить достаточно хорошую доходность за оборот своих сбережений. Низкий уровень риска несет дополнительную уверенность.

Структура фонда ориентирована на большую долю в секторах нефти и газа, а также финансов и химической промышленности. Представлена такими корпорациями как: Роснефть, Северсталь, ЕвроХим, Лента, Гражданские самолеты Сухого и ОФЗ.

Динамика также вполне существенная.

ПИФ Природные ресурсы Сбербанка

Данный фонд ориентирован на тех граждан, которые имеют определенный опыт в инвестиционной деятельности и готовы к высоким рискам.

Основное направление — инвестиции в российские компании, занимающихся добычей и переработкой полезных ископаемых, а также производством стали и минеральных удобрений.

Доходность за предыдущие три года — 87,20%.

Цель фонда — значительный прирост капитала в долгосрочной перспективе за счет инвестирования в компании, работающих в сфере добычи и переработки природных ресурсов.

Портфель фонда является диверсифицированным и включат множество промышленных корпораций.

Сектор нефти, газа и угля составляет более 70% структуры портфеля. Входят следующие компании: Газпром, Лукойл, Новотэк, Сургутнефтегаз, Татнефть, Норильский никель и другие.

В сравнении с динамиками предыдущих фондов можно сделать вывод о высоких финансовых рисках. Резкие падения и взлеты случаются достаточно часто.

Еще один интересный фонд с повышенным уровнем риска, но высокой доходностью — Фонд «Глобальный Интернет».

Ориентируется на инвестиции в акции российских и международных Интернет-компаний. Онлайн-площадки, Интернет-магазины, разработка ПО для любых платформ, коммуникационные площадки, организующие доступ в сеть.

Фонд был признан лидером по доходности за 2017 год.

Более 30% структуры портфеля занимают СМИ, 19% программное обеспечение и 12,8% ETF. Основные компании: Facebook, At&T inc., Baidu, Alibaba Group Holding и иные.

Инвестиции в фонд доступны от 1000 рублей.

Паевые фонды Сбербанка

Паевые Инвестиционные Фонды — это хорошая возможность и доступный инструмент для вложения и приумножения собственных денежных средств. Простые инвестиции стали доступны любому гражданину нашей страны.

ПИФы удобны для тех, кто не имеет опыта и знаний в инвестировании или просто не желает тратить свое время. Доверить свои денежные средства профессионалам и следить за доходностью — единственная затрата времени для такого инвестора.

Как работаю ПИФы:

1. Управляющая компания создает фонд и разрабатывает стратегию, определяя потенциальную доходность и уровень риска для инвестора;
2. Вы выбираете наиболее подходящий фонд и приобретаете паи (вкладываете денежные средства) с целью получения дополнительного дохода;
3. Управляющая компания самостоятельно инвестирует средства в наиболее выгодные инструменты. Заботится о доходности и сохранности денежных средств инвесторов;
4. Вы получаете доход в случае роста стоимости пая.

Предугадать рост или падение стоимости пая очень сложно. Никто не может дать гарантии вашего высокого дохода.

В чем преимущества ПИФов:

• Доступность и удобность. Начало деятельности уже от 1000 рублей. Возможность пополнения и покупки в любое время;
• Ликвидность. Обмен и гашение паев в любое время;
• Профессиональное управление и сформированная команда. Специалисты Сбербанка неоднократно признавались лучшими в области финансов и инвестирования по мнению многих изданий и рейтинговых агентств.

Как правильно выбрать ПИФ:

1. Определите уровень риска, который подойдет именно вам. Обращайте внимание именно на него, а не на потенциальную доходность, гарантий на которую нет ни у кого. Риски представлены тремя категориями: «низкий риск — умеренный доход», «умеренный риск — средний доход», «высокий риск — повышенный доход»;
2. Выбрать валюту инвестирования. Паи, приобретаемые в иностранной валюте могут дешеветь из-за колебаний котировок. С этим необходимо быть максимально внимательным. Вывод средств только в национальной валюте РФ. Обмен валюты возможен в приложении Сбербанк-Онлайн;
3. Определить срок инвестирования. ПИФы облигаций целесообразно рассматривать при инвестировании от 1 года. Акции — 3 года и более, недвижимость — на 5 лет и более;
4. Сравнить доходность нескольких ПИФов за определенные периоды. В случае, если вы сомневаетесь в своем анализе, существует возможность обратиться к консультанту за разъяснениями и подбором наиболее интересного для вас ПИФа;
5. Изучить вопрос диверсификации рисков. Не инвестировать в один ПИФ, а выбрать сразу несколько и распределить ваш бюджет. В случае негативного исхода в одном, второй и третий могут покрыть ваши потенциальные убытки;

Инвестирование в ПИФы — это действительно серьезный процесс. Вы не просто размещаете денежные средства на счету и передаете их в управление, но и становитесь полноценным инвестором того или иного предприятия или части сектора.

Ваша доходность зависит от множества факторов и умения анализировать. Изучайте информацию и рынок, получайте доходы и используйте все инструменты для того, чтобы ваши сбережений не лежали мертвым грузом.