Райффайзенбанк Капитал

В связи с постоянно меняющиеся экономической ситуацией, многие активные граждане хотят не только сохранить свои сбережения инструментами вкладов, но и приумножить их.

Известно, что вклады в банковские структуры, это не инструмент доходности как таковой, а именно процесс сбережения накопленных средств, а также их защита от постоянно растущей инфляции.

Что предлагает Райффайзенбанк для работы ваших свободных финансовых активов?

Райффайзен Капитал — обособленная управляющая компания, которая занимается непосредственным управлением финансовых активов.

Обратите внимание, что группа компаний Райффайзен входит в пятерку крупнейших паевых фондов России.

Положительные стороны и аспекты, которые нам обещают финансовые специалисты организации:

• Ориентация на финансовый результат;
• Прозрачные условия сотрудничества, которые четко прописаны в договоре;
• Онлайн-сервисы, которые позволяют контролировать деятельность в режиме реального времени;
• Мировой охват финансовых сделок;
• Огромный опыт в управлении финансами, а также использование всей инфраструктуры группы компаний Райффайзен.

Управляющая компания предлагает огромное множество программ для инвестирования. О чем стоит помнить, прежде чем начать участие в финансовых сделках?

1. Необходимо разбираться в финансовых потоках, уметь анализировать большие массивы информации и знать об особенностях активов, в которые собираетесь инвестировать;
2. Самостоятельно отбирать активы для формирования портфеля, а также принимать решения относительно дальнейших действий под сугубо личную ответственность;
3. Знать работу и нюансы различных приложений, а также понимать устройство их технической части;
4. У вас достаточно свободного времени для изучения информации, а также максимально быстрому реагированию на изменения ситуации на рынке.

В случае, если вас смущает хотя бы один пункт из представленных, то стоит отказаться от идеи самостоятельного инвестирования. Это достаточно сложные механизмы и схемы, которые отрабатываются годами.

Профессиональные финансовые управляющие принимают решения исходя из множества факторов, а также личного опыта и хорошему «чутью».

Райффайзен ПИФы

Говоря о ПИФ (Паевых Инвестиционных Фондах), мы уверены, что большинство финансово активных граждан не раз слышали о них. Действительно, такие фонды появились достаточно давно и до сих пор пользуются не только популярностью, но и приносят весомые доходы своим вкладчикам.

Индивидуальное доверительное управление подойдет тем гражданам, которые готовы единолично инвестировать достаточно крупную сумму денег. Обычно, речь идет о нескольких миллионов рублей и больше.

Персональный портфельный менеджер разрабатывает и представляет программу инвестирования ваших средств, исходя из требований и ожиданий от рисков и прибыльности.

Коллективное доверительное управление — наиболее популярный вид инвестирования среди частных лиц. В данном случае, управляющий работает с портфелем, в который средства инвестируют несколько человек. Каждый из участников имеет свою долю (пай) и получает соответствующий процент от прибыльности такого портфеля.

Плюсы ПИФов:

1. Первоначальная сумма инвестиций — от нескольких тысяч рублей;
2. Не требуются знания и навыки управления финансами;
3. Приобретенные доли (паи) можно перепродать в случае, если их стоимость вырастет. Разница между первоначальной ценой и конечной на момент продажи — также ваша чистая прибыль;
4. Прибыльность паев зависит от их стоимости, а также количества;
5. Осуществляя выбор фонда, вы должны четко понимать стратегию: куда, как и в каких количествах вкладываются ваши средства;

В общем понимании, существуют три стратегии управления финансовыми активами:

1. Консервативная — предусматривает минимальные риски, а также небольшую доходность;
2. Сбалансированная — золотая середина между рисками и прибыльностью;
3. Агрессивная — большой риск с высокой доходностью в случае успешных операций.

Райффайзен управление активами ПИФы

Какова стратегия работы и каким образом стать инвестором с Райффайзен Капиталом:

• Инвестирование средств и приобретение паев

Для выбора подходящей программы, консультации, а также заключения договора, вам необходимо подойти в отделение банка, либо к уполномоченному агенту.

Вам потребуется паспорт. После выбора ПИФа и изучения всех необходимой информации, вы оплачиваете инвестиционные паи, либо оформляете договор доверительного управления.

В случае, если вы уже являетесь клиентом банка, оплатить можно не только наличными средствами в отделении и банковской картой, но и через Онлайн-банкинг Индивидуального предпринимателя.

• Наблюдение и контроль

Управляющая компания ведет самостоятельное управление портфелем, анализирует ситуацию на рынке, а также проводит сделки по купле-продажи активов, согласно разработанной стратегии. Основная задача компании — обеспечить стабильный рост стоимости пая.

• Получение дохода

Когда цена пая вырастет до определенных размеров, вы сможете продать ее, тем самым получив свою прибыль с разницы.

Помните, что гарантировать постоянный рост не может никто. Стоимость может и уменьшаться, так как динамика подвержена рыночным колебаниям.

Что влияет на риски и как их нивелировать?

Если обратить внимание на графики, то невооруженным взглядом заметны различия. У одних фондов, стоимость значительно изменяется в короткий промежуток времени, а у других — выглядит наиболее равномерной. Колебания стоимости и есть тот риск, который несете вы и финансовый управляющий.

1. Приобретая облигации, график будет наиболее сглаженный за счет наименьших колебаний стоимости;
2. Рынок акций несет большие риски, но и предлагает лучшую доходность.

Помните и о валюте инвестирования. Все операции проходят для вас в рублях, но в случае, если объекты инвестирования — иностранные, на стоимость будет влиять курс валют и конвертация.

Например, чем выше стоимость доллара, тем больше стоимость вашего пая. Это дополнительное стимулирование цены, которое также несет и серьезные риски. В случае падения валюты — снижение неминуемо.

Помните о диверсификации, которая позволит нивелировать ваши риски. Ее суть заключается в том, что вы вкладываете средства не в один вид инвестирования, а в разные: фонды, акции, рынки, различные стратегии и применяемые инструменты.

Райффайзен ПИФы динамика

Давайте рассмотрим наиболее интересные фонды, стоимость пая, динамику роста и рекомендуемые сроки и суммы для инвестирования.

• Облигации

Стратегия управляющей компании предусматривает инвестиции в облигации надежных эмитентов. Предполагается постоянный анализ рынка и изменение структуры портфеля.

Первоначальные инвестиции вкладчика — от 50 тысяч рублей. Рекомендованный срок — от 1 года. Доходность — 2,68% на последнюю отчетную дату (13.05.2019).

Обратим внимание на изменение стоимости пая:

• 07.09.2018 — 22995,81;
• 15.11.2018 — 23502,99;
• 13.05.2019 — 24330,08.

Разница за 8 месяцев — около 1334,27 в пользу владельца одного пая.

• Акции

Стратегия ориентирована на инвестиции в акции российских компаний. Также, предполагается постоянный анализ ситуации и изменение структуры портфеля.

Инвестиции — от 50 тысяч рублей. Рекомендованный срок — от 3 лет. Доходность за год — 13,08%.

• 25.12.2018 — 29478,38;
• 28.03.2019 — 31454,86;
• 13.05.2019 — 32077,41.

Рост с конца декабря — 2599,03.

• Сырьевой сектор

Ориентация стратегии на компании, которые ориентированы на добычу, переработку и сбыт сырья. Такие промышленные организации составляют около 50% капитализации всего российского фондового рынка.

Инвестиции — от 50 тысяч рублей. Срок — от 3 лет. Доходность за отчетный год — 17,34%.

• 02.12.2018 — 31062,78;
• 23.12.2018 — 29484,46;
• 13.05.2019 — 31423,59.

Несмотря на некие колебания в сторону уменьшения, по итогу роста стоимости удалось достигнуть. Так, например, на дату: 11.05.2018, стоимость одного пая — 26780,81. Разница за год — 4642,78.

• Развивающиеся рынки

Стоит рассмотреть и те инвестиции в акции, которые сработали в минус за отчетный период. Ориентация стратегии на те компании, которые имеют значительный потенциал в развитии той или иной страны.

Инвестиции — от 50 тысяч рублей. Срок — от 3 лет. Доходность за отчетный период — «-3,46%».

• 11.05.2018 — 19347,75;
• 20.09.2018 — 19323,41;
• 13.05.2019 — 18678,42.

ПИФ Райффайзенбанк доходность

• Индустриальный

Также ориентируется на инвестирование в акции российских компаний и аналогичные финансовые инструменты.

Доходность за месяц — «-2,24%». За пол года — 2,84%. За год — 16,99%. За 3 года — 60%.

Рекомендуемый срок инвестирования — от 3 лет. Сумма первоначального — от 50 тысяч. Дополнительное приобретение паев — от 10 тысяч рублей.

Стратегия инвестирования — агрессивная. Основные позиции: черная металлургия (33,3%), алмазы (12,1%), цветная металлургия — 28,8%.

Компании: АО НЛМК, Северсталь, НорНикель, АО Полюс.

На основе постоянной аналитики и собранных данных, Райффайзен Капитал разработал несколько калькуляторов для потенциальных инвесторов. Они могут спрогнозировать определенные показатели с учетом специфики и ваших требований.

Итак, какие интерактивные сервисы помогут вам определиться в инструментах и видах инвестирования:

• График инвестиционного планирования

Вам потребуется указать следующие данные: сумма первоначальных инвестиций, желаемая сумма накоплений, ежемесячные дополнительные инвестиции. Что мы должны получить при сбалансированной стратегии:

Сервис помогает определить необходимую стратегию, а также демонстрирует нам график, который мы должны сравнить с показателями того или иного вида инвестирования:

• Калькулятор доходности фондов

Это своего рода накопитель статистических данных, который показывает результаты предыдущих периодов.
Если бы мы вложили свои средства 13.05.2018, то годом позже мы бы получили следующие результаты при сумме инвестирования 100 тысяч рублей.

Инвестиционный доход — 8,11% за год с общей суммой чистой прибыли — 8106,89 рублей.

Следующий интерактивный сервис поможет подобрать вам максимально грамотный вид, а также стратегию под ваши требования:

• Подбор стратегии доверительного управления

Вам необходимо указать валюту, а также тип стратегии. По результату подбора вы получите наиболее подходящие программы:

• ИИС

Индивидуальный Инвестиционный счет также может быть рассчитан исходя из ваших возможностей: размер первоначального взноса, срок инвестиций, а также тип вычета (на взносы, либо на доходы). По итогу вы получаете подобный расчет:

Райффайзенбанк управление активами

Безусловно, доверяя свои средства управляющей компании, вы должны и самостоятельно отслеживать результаты работы и полученной прибыли.

Райффайзен Капитал предлагает несколько способов контроля: официальный сайт организации с графиками за период, связь по контактному телефону с ответственным лицом, рассылка на электронную почту, а также личный кабинет в Онлайн-сервисе.

Главное отличие банковского депозита и ПИФ в том, что первый гарантирует вам умеренную доходность с отсутствием риска. Вклады застрахованы на сумму — до 1 миллиона 400 тысяч рублей.

ПИФы же, несут определенные риски, но и предлагают наибольшую доходность.

Помните, что вкладывать нужно только свободные средства, которые не требуются для обеспечения жизнедеятельности. Также, не стоит использовать для инвестирования заемные и кредитные средства от банков.